はい。デフォルトでは自動再投資としていますが、年1回、ご希望により受け取りに変更可能です。相続や教育費など、目的に応じた使い分けを、担当者と一緒に組み立てることができます。
退職後のキャッシュフローを、
四半期ごとに。
birdlikequichua.comのインカムファンドは、国内外の投資適格社債・グローバル高配当株式・インフラ事業債を、分散と流動性に配慮しながら組み合わせるオープンエンド型戦略です。退職後の生活や、留学・住宅購入・事業承継のための確実なキャッシュフローを設計したい投資家に向いています。
最低出資¥300万想定運用期間 3年以上
想定リターン+3.5〜+5.5%年率・税引前
手数料0.55%運用管理費用・年率・税抜
分配四半期3月/6月/9月/12月末
アロケーション
インカムを、三層で組み立てる。
投資家の方のキャッシュフロー必要額は、保有する株式や債券の評価益より、生活費・教育費・医療費といった具体的な支出計画から逆算されるべきもの。birdlikequichua.comのインカムファンドは、利息・配当・賃料という三種類のインカムを、安定性の異なる複数の資産から段階的に引き出す設計です。
- ✓第1層 投資適格社債: 安定した利息。全体の30-50%
- ✓第2層 高配当株式: 業績に連動した配当。全体の20-35%
- ✓第3層 インフラ事業債・リート: 賃料ベースのインカム。全体の15-25%
- ✓残額は短期国債で待機、流動性を担保
ユースケース
こんな目的に向いています。
インカムファンドは、安定した現金収入が必要な方に向いた戦略です。birdlikequichua.comでは、以下のような目的の方々に選ばれています。
ケース 01
退職後の生活設計
企業年金や公的年金を補完する毎月の生活資金として。インフレ局面でも賃料ベース資産が一定程度下支えします。
ケース 02
教育資金の段階的取り崩し
お子様の進学に合わせて、6年間・9年間の取り崩しプランを設計できます。分配金は再投資と取り崩しを自由に切り替え可能。
ケース 03
事業承継と役員報酬の安定化
同族会社のオーナー様向けに、役員報酬の一部を置き換える設計。法人税の観点での有利不利は事前に試算します。
ケース 04
相続発生後の資産放置を防ぐ
相続直後に資産を放置すると目減りリスクがあります。相続発生後すぐにインカムファンドへ移し替え、家族の生活を支えます。
リスク規律
金利変動にも粘り強く。
金利変動にも粘り強く。
破綻しないポートフォリオ。
インカムファンドは、債券価格と金利の関係がリターンの源泉です。金利上昇局面では債券価格は下落しますが、私たちは平均デュレーションを4年程度に保つことで、過度な価格下落を避けています。組入れ銘柄は原則として投資適格のみとし、信用リスクの積み上げは厳格に管理しています。
- ✓平均デュレーション目標: 3.5-4.5年
- ✓最低信用格付け: BBB- (S&P)
- ✓流動性バッファ: 純資産の5%以上
- ✓月次ストレステスト: 金利+1% / +2% / -1%
よくある質問 — インカム
インカム戦略へのよくある質問
外貨建て資産の比率は20-40%を基本としています。為替ヘッジ付きの社債も一定程度組み入れることで、円高局面のクッションを図っています。完全なヘッジではなく、為替の分散効果も一定程度享受する設計です。
解約は月1回、所定のお手続きで可能です。オープンエンド型のため、市場価格ではなく基準価額での換金となり、5営業日以内に指定口座へお振り込みします。換金制限は設けていません。